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而所谓的适当性匹配说的就是，将不同风险等级的客户和不同风险等级的产品相互之间做匹配，客户可以购买风险等级和自身的风险等级相同或者比自身的风险等级低的产品，但是不能购买风险等级比自身高的产品。
所以一般来说，客户购买产品的时候都是需要做风险等级的匹配测试的，但是这第二个人却并没有给客户做风险等级的匹配测试，就给客户推荐了风险等级最高的产品。
客户不懂这些流程，看到推荐的产品收益很可观，被忽悠之下，一激动就买了产品，毕竟高风险高收益嘛，风险等级越高，对应的可能会获得的收益也就越高。
客户只看到了收益，并没有看到风险，这个第二个被处罚的市场经理也没有提示客户风险，之后那个产品因为一些原因大幅亏损，客户想要回损失，但是哪家基金公司会赔偿损失呢？
瑞明投资根本不管这个客户，客户找到了监管机构，监管机构本来是打算调解的，但是在详细地了解了情况之后，便带走了这第二位市场经理，并给予了处罚。
看到这些，林修然也是引以为戒，但依旧没有担心，因为他这次是代销，不会直接接触客户，接触的都是上信证券的客户经理们，所以对于这些事他就仅仅只是引以为戒，想着以后在工作中多多注意而已。
林修然继续看相关的法律文书、相关的监管案例。
第三位被处罚的市场经理则是因为和客户合谋，变向突破了私募基金募集的最低门槛，所以才被处罚的。
林修然知道私募证券基金的最低投资门槛是一百万元，但是一次性拿出一百万元来做投资，尤其还是私募证券这种不公布持仓股票的投资，如果不是对基金经理有一定了解，如果不是自己的家底十分丰厚，那么对于一般人来说都是比较困难的。
这其实也很正常，私募基金之所以设置这样的一个门槛，就是因为私募基金的风险比较高，不适合风险承受能力很低的大多数人。
正常这样的一个资金准入门槛是可以起到一定的过滤效果的。
但是很多人只看到私募基金可能获得的收益，但是并没有考虑到私募基金可能会面临的风险，于是就想方设法地突破这个最低门槛限制。
而基金公司的市场人员因为提升销售业绩，自己会有更多的提成，会有更多的收入，也有动力放宽标准让客户购买产品，这样基金公司的市场人员很有可能和客户一拍即合，合谋变向突破监